福建省莆田市涵江區(qū)江口郵政營業(yè)所立足僑鄉(xiāng)、創(chuàng)新求變，實(shí)施“五動”（活動拉動、項(xiàng)目帶動、場景推動、專業(yè)聯(lián)動、政策驅(qū)動）工作法，走訪拓客，取得了驕人的業(yè)績。截至3月27日，江口營業(yè)所2023—2024年度金融跨年度營銷余額新增3724萬元，余額規(guī)模突破8億元，標(biāo)保規(guī)模達(dá)4380萬元，列全市郵政第一，實(shí)現(xiàn)首季“開門紅”目標(biāo)。

　　精準(zhǔn)施策

　　跨年度營銷啟動以來，江口營業(yè)所堅持落實(shí)市分公司“無余額不穩(wěn)，無保險不富，無中收不強(qiáng)”的活動部署，以黨建進(jìn)社區(qū)、鄉(xiāng)村振興、金融便民等為切入點(diǎn)，用心用情服務(wù)客戶，打贏首季“開門紅”戰(zhàn)役。

　　江口鎮(zhèn)有很多港澳臺同胞和旅外僑胞，僑匯市場潛力巨大。江口營業(yè)所主動融入地方經(jīng)濟(jì)，立足基礎(chǔ)客群，以項(xiàng)目營銷帶動業(yè)務(wù)發(fā)展，多次深入東大、五星、官莊等重點(diǎn)僑村，與政府部門、僑聯(lián)等單位共建合作，通過三方聯(lián)動走訪，了解僑商僑企發(fā)展情況及僑眷金融服務(wù)需求，對目標(biāo)客戶實(shí)行100％建檔，靈活運(yùn)用CRM系統(tǒng)功能，為客戶提供定制化金融服務(wù)，發(fā)展僑匯資金。目前，江口營業(yè)所僑民客戶資產(chǎn)占網(wǎng)點(diǎn)總資產(chǎn)的76％。

　　“五客”走訪

　　江口鎮(zhèn)僑胞遍布世界各地，老人留守現(xiàn)象十分普遍。江口營業(yè)所凝心打造“敬老銀行”品牌，除了在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置老年人專區(qū)，提供老花鏡、血壓儀等便民設(shè)施以外，還經(jīng)常舉辦生日會為客戶烹飪美食，在重要節(jié)日上門拜訪，組織員工深入江口社區(qū)等開展社?？I(yè)務(wù)、宣傳反詐騙金融知識等，目前已發(fā)展65歲以上客戶社?？?35張，沉淀資金300余萬元。

　　該營業(yè)所以客戶為中心，堅持“五客”（訪客、識客、知客、獲客、黏客）工作法，重點(diǎn)對“夕陽紅項(xiàng)目”優(yōu)質(zhì)老年客戶加強(qiáng)維護(hù)，與僑商、僑企、僑眷等重點(diǎn)客戶建立緊密聯(lián)系，以僑為“橋”，深耕僑民客群開發(fā)，在實(shí)踐中總結(jié)了“五走訪法”，即窗口拜訪、節(jié)日走訪、生日走訪、電話拜訪、活動邀訪。該營業(yè)所完善了存款在20萬元以上的優(yōu)質(zhì)客戶資料，壯大基礎(chǔ)客戶群。目前，江口營業(yè)所55歲以上“夕陽紅”客戶占比為65％，其中以定期客戶為主，占網(wǎng)點(diǎn)資產(chǎn)的76％。

　　江口營業(yè)所搶“險”抓早，高標(biāo)定位，全員發(fā)力保險搶售工作，開展“網(wǎng)沙+高客‘一對一’”活動。元旦期間召開VIP客戶答謝會，通過真情營銷，率先拿下長期期交80萬元、標(biāo)保528萬元的全市郵政最大保險單。

　　先進(jìn)引領(lǐng)

　　為開展好黨建共建進(jìn)社區(qū)活動，把“為群眾辦實(shí)事”落到實(shí)處，構(gòu)建金融生態(tài)圈，日前，江口營業(yè)所通過“馬麗霞勞模創(chuàng)新工作室”開展“關(guān)愛僑鄉(xiāng)留守兒童”等黨建共建活動，累計發(fā)展儲蓄余額2000萬元、保險創(chuàng)收150萬元。去年重陽節(jié)期間，工作室以“傳承敬老美德”為主題，在海星村舉辦僑鄉(xiāng)敬老茶話會，發(fā)展儲蓄余額150萬元；同時聯(lián)合官莊村黨支部開展反詐騙等金融知識宣講活動，吸儲250萬元。

　　江口營業(yè)所將多年工作經(jīng)驗(yàn)總結(jié)成“馬麗霞勞模創(chuàng)新工作法”，以僑為“橋”，以“五保證”（保證高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、實(shí)作風(fēng)、好效果、提效益）促發(fā)展，組織活動100余場，吸收資金7500余萬元，創(chuàng)收保費(fèi)4018萬元。同時，充分發(fā)揮先進(jìn)典型傳幫帶作用，鼓勵員工在崗位上多學(xué)習(xí)、快成長，營造了“比學(xué)趕幫超”的濃厚發(fā)展氛圍。該營業(yè)所目前已獲得中國郵政金融“雙優(yōu)”評選優(yōu)秀營業(yè)所、全省郵政代理金融“2020—2021年跨年度競賽精英網(wǎng)點(diǎn)”等多項(xiàng)榮譽(yù)，先后涌現(xiàn)了福建省分公司“營銷爭先”勞動競賽先進(jìn)個人戴燕瓊、莆田市分公司“2023年中郵保險營銷精英”張麗梅等先進(jìn)典型。