張舒，北京分行財富顧問、總行第八屆“卓越財富顧問”、總行第六屆“十佳理財經(jīng)理”、北京分行“十佳理財經(jīng)理”

　　像極了升級打怪，從柜員到理財經(jīng)理再到財富顧問，每一項工作都充滿了挑戰(zhàn)。最難的時候，我也曾心生迷茫，但我并沒有放棄，暗暗告訴自己是努力不夠。星光不負趕路人，入行9年來，我急速行進在“通關(guān)”路上，先后榮獲郵儲銀行北京分行“十佳理財經(jīng)理”、總行“十佳理財經(jīng)理”、總行“卓越財富顧問”等稱號。如果要用一個詞來定義我的青春，那就是奮斗。

　　瘋狂學(xué)習(xí)只為遇見更好的自己

　　有時候必須逼自己一把，潛力才能被釋放出來。2016年，我從柜員轉(zhuǎn)為理財經(jīng)理，轉(zhuǎn)崗后才發(fā)現(xiàn)，沒有足夠的專業(yè)知識真做不好工作。面對全新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，我發(fā)奮學(xué)習(xí)，讓自己盡快成為財富管理領(lǐng)域的行家里手。

　　我給自己定了一個小目標(biāo)：每年都要考取一個專業(yè)證書或者獲得一項專業(yè)獎項。這個目標(biāo)就是我學(xué)習(xí)的動力。讓我感到自豪的是，直到現(xiàn)在，我每年都能實現(xiàn)自己定下的目標(biāo)。

　　我開啟了瘋狂學(xué)習(xí)模式，利用一切碎片時間學(xué)習(xí)金融專業(yè)知識，看各類財經(jīng)資訊、專業(yè)文章、金融類書籍等，先后取得了銀行從業(yè)初級和中級資格證，考取了AFP、CFP、黃金投資分析師、CHFP等證書。這兩年，我又利用周末時間攻讀工商管理碩士，系統(tǒng)性提高自己的理論知識水平。我始終相信學(xué)習(xí)能夠武裝自己，也享受用學(xué)習(xí)充實生活的過程。

　　現(xiàn)在學(xué)習(xí)已成為我的習(xí)慣。哪怕是在懷孕和產(chǎn)假期間，我也沒有間斷學(xué)習(xí)，考取了CPB私人銀行家、中級經(jīng)濟師等證書。曾經(jīng)有很多人問我，為什么要辛苦考這么多證書，還要讀研？我回答：“學(xué)習(xí)是為了遇見更好的自己?！边@是我的心里話。更讓我欣慰的是，在一次新員工入職培訓(xùn)中，我的職業(yè)晉升過程讓很多新員工對理財經(jīng)理崗位產(chǎn)生了濃厚興趣。如今，他們中的一些人已經(jīng)走上理財經(jīng)理崗位，希望我的經(jīng)驗?zāi)茏屗麄冊谌蘸蟮墓ぷ髦凶叩酶L更遠。

　　從“十佳”到“卓越”的圓滿

　　十佳理財經(jīng)理大賽伴隨著我專業(yè)提升的每一步，我認為比賽是對業(yè)務(wù)能力最好的檢驗。每次參加比賽，我都會發(fā)現(xiàn)自己身上的不足，也總能發(fā)現(xiàn)比自己優(yōu)秀的人。這為我指明了前進的方向，也促使我更加努力。

　　轉(zhuǎn)崗理財經(jīng)理的第一年，我參加了北京分行舉辦的十佳理財經(jīng)理大賽，并獲得“十佳理財經(jīng)理”稱號，但因經(jīng)驗不足無緣參加總行的比賽。收獲榮譽的同時，我也找到了自身的短板——如果不系統(tǒng)地學(xué)習(xí)CFC、CPP等知識，就不可能做出一份專業(yè)的客戶資產(chǎn)配置報告。

　　時隔兩年，2019年我有備而來，以比賽第一名的成績代表北京分行參加總行的十佳理財經(jīng)理大賽，獲得了總行“十佳理財經(jīng)理”稱號。最讓我難忘的就是團體賽了，伙伴們一起通宵構(gòu)思框架、制作案例、梳理話術(shù)、彩排演練的那種團結(jié)拼搏的精神深深感動了我。得知拿到團體賽第一名的那一刻，我流下了激動的淚水。

　　2023年，我以財富顧問的身份重返總行十佳理財經(jīng)理大賽，與上次參賽相比多了一份自信，這份自信來自日常工作的積累：在財經(jīng)脫口秀環(huán)節(jié)的應(yīng)對自如，得益于每周組織財經(jīng)晨會對我的鍛煉；案例制作的完整精準(zhǔn)，得益于我日常對客戶方案的縝密思考和反復(fù)打磨。最終，我以第一名的成績榮獲“卓越財富顧問”稱號，這份榮譽激勵我在專業(yè)的道路上不斷精進。

　　不懼挑戰(zhàn)才能走得更遠

　　無論是理財經(jīng)理，還是財富顧問，都是充滿挑戰(zhàn)的職業(yè)。要想走得更遠，能做的就是不懼挑戰(zhàn)。壓力越大，越能激發(fā)人的潛力。2019年，總行公布十佳理財經(jīng)理大賽日期時，我感覺天都要塌了：自己的婚禮和決賽僅隔了一天。一邊要準(zhǔn)備比賽，一邊又要籌備婚禮，面臨的壓力巨大。但我很快冷靜了下來，以最佳狀態(tài)積極應(yīng)對，最后收獲了“十佳理財經(jīng)理”桂冠，婚禮也如期舉行。

　　2020年受疫情沖擊，網(wǎng)點客戶流量驟減。剛過完春節(jié)，我就主動請纓加入北京分行理財業(yè)務(wù)提質(zhì)增效先遣隊，我所在的支行也被選為財富試點支行。數(shù)字化、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、客戶服務(wù)創(chuàng)新等要求開始頻頻出現(xiàn)在我的工作中。從一開始的迷茫到逐漸適應(yīng)，再到創(chuàng)新開展工作，我在探索中厘清了自己的職責(zé)，并積極發(fā)揮作用。

　　在團隊和北京分行領(lǐng)導(dǎo)反復(fù)實踐論證后，我牽頭建立了線上財富試點微信群，定期開展“財富周周講”等線上活動，并與線下活動有效互動，取得了不錯的效果。我還陪同理財經(jīng)理一起開發(fā)客戶，幫助他們解決客戶開發(fā)中出現(xiàn)的問題，也給網(wǎng)點帶去了上級的指導(dǎo)意見，成了一級支行零售金融部的“眼睛”和“嘴巴”。我將多年總結(jié)出的營銷話術(shù)和對銷售流程的把控經(jīng)驗錄制成視頻課程，在北京分行進行推廣，為企業(yè)打造數(shù)字化線上化生態(tài)圈貢獻自己的力量。

　　讓財富管理飛入尋常百姓家

　　2020年12月，我轉(zhuǎn)崗為財富顧問，也是郵儲全國首批財富顧問。財富顧問的工作與理財經(jīng)理有很大不同。面對業(yè)績壓力，理財經(jīng)理要解決的是“為什么沒有、為什么現(xiàn)在還沒有”的問題，而財富顧問則要解決“怎么才能有”的問題。

　　我深知，財富顧問就是要對理財產(chǎn)品了如指掌，要摸清摸透客戶的需求，在兩者之間尋找連接、搭建橋梁、穩(wěn)固聯(lián)系，讓專業(yè)的財富管理飛入尋常百姓家。

　　在財富顧問崗位上，我充分發(fā)揮“老師”的作用，提升轄內(nèi)理財經(jīng)理隊伍的專業(yè)能力，包括向理財經(jīng)理傳授營銷技巧；開展客戶陪訪，幫助理財經(jīng)理養(yǎng)成良好的客戶服務(wù)習(xí)慣和服務(wù)方式。

　　財富顧問代表著財富管理團隊的專業(yè)形象。借著公私聯(lián)動的東風(fēng)，我有機會到很多企業(yè)單位開展“財富宣講會”活動。這給我提供了更大的舞臺。我知道，我代表著郵儲銀行，希望可以展現(xiàn)專業(yè)、年輕、可信賴的郵儲形象，這使我在各方面都更加嚴(yán)于律己，精益求精。

　　我時刻提醒自己，不專業(yè)就會被別人超越。伴隨著郵儲銀行財富管理轉(zhuǎn)型升級的高質(zhì)量發(fā)展進程，我也完成了一次次乘風(fēng)破浪、破繭成蝶的演變。驪色駿馬，飛云踏海，奮斗永遠是青春最亮麗的底色、最強勁的旋律?！鹾铩≌?/p>