近日，廣東省東莞市郵政分公司成功落地全國郵政首單代理金融保險金信托業(yè)務(wù)。產(chǎn)品為友邦盛世經(jīng)典5年交終身壽險，保費金額為300萬元。首筆保險金信托業(yè)務(wù)的開發(fā)，實現(xiàn)了全國郵政代理金融保險金信托業(yè)務(wù)“從0到1”的突破，標(biāo)志著廣東省郵政分公司代理金融財富管理轉(zhuǎn)型實現(xiàn)了質(zhì)的飛躍。 

　　當(dāng)下，保險金信托已成為國內(nèi)中高凈值人士青睞的金融工具之一，它在提供人身保障功能的基礎(chǔ)上，很好地滿足了中高凈值人群家族財富管理與傳承的需求。該筆保險金信托業(yè)務(wù)能夠成功落地，得益于近年來東莞市鳳崗分公司財富管理轉(zhuǎn)型觀念深入人心。作為廣東郵政財富管理轉(zhuǎn)型試點單位，東莞市分公司加快推進單一產(chǎn)品銷售向綜合資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)變，加快推進中高端客戶由理財經(jīng)理單兵作戰(zhàn)向“財富顧問+理財經(jīng)理”的團隊協(xié)作營銷模式轉(zhuǎn)型。東莞市分公司財富中后臺團隊與保險公司深入研究保險金信托的資產(chǎn)配置邏輯，通過開展多輪保險金信托專場培訓(xùn)，提升了理財經(jīng)理的專業(yè)能力。鳳崗分公司得知客戶有資產(chǎn)配置的需求后，聯(lián)合財富顧問共同上門營銷，從防范風(fēng)險、傳承財富的角度切入，有針對性地為客戶提供大額保單與保險金信托方案，得到客戶認可。