2021年12月29日，中國郵政集團有限公司以電視電話會議形式召開代理金融2021—2022跨年度營銷活動第一階段總結(jié)會暨第二階段啟動會，強調(diào)要總結(jié)經(jīng)驗、認清形勢、精密部署，以精細精細再精細、務(wù)實務(wù)實再務(wù)實的工作作風(fēng)，扎實做好跨年度營銷第二階段工作，確保跨年度營銷圓滿收官，為2022年開好局、起好步。集團公司副總經(jīng)理王儉出席會議并講話。集團公司金融業(yè)務(wù)部通報第一階段工作情況，河南省郵政分公司和貴州省郵政分公司作經(jīng)驗分享。

　　跨年度營銷是代理金融歷年發(fā)展的重中之重。為開展好2021—2022跨年度營銷活動，集團總部出臺了相關(guān)配套政策，各?。▍^(qū)、市）分公司細化方案、強化落實、抓實抓細，經(jīng)營發(fā)展亮點紛呈，主要表現(xiàn)在：儲蓄存款量質(zhì)齊升，存款新增及活期新增均創(chuàng)歷史新高；代理保險主動求變，新單保費及手續(xù)費收入超預(yù)期；VIP客戶新增亮眼，拉動個人客戶AUM突破10萬億元；商戶收單提前實現(xiàn)跨年度營銷目標(biāo)，聯(lián)動月日均資產(chǎn)新增近千億元；公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展提速，郵銀協(xié)同公司存款提前實現(xiàn)第一階段活動目標(biāo)；數(shù)字人民幣發(fā)展加速，個人錢包用戶突破2000萬戶。王儉在講話中對上述成績給予充分肯定。

　　王儉指出，客戶資金流旺季疊加貨幣寬松窗口期，為跨年度營銷第二階段儲蓄存款發(fā)展提供了源頭活水；位居同業(yè)首位的代理金融網(wǎng)點規(guī)模，為互聯(lián)網(wǎng)保險新規(guī)下代理保險發(fā)展贏得競爭新優(yōu)勢；一季度資本市場活躍，基金業(yè)務(wù)迎來重要機遇期；元旦、春節(jié)消費旺季，為代理金融財富客戶、電子支付和信用卡引薦的發(fā)展提供了黃金期，各?。▍^(qū)、市）分公司要準(zhǔn)確把握當(dāng)前發(fā)展的有利形勢和條件，在跨年度營銷第二階段盡快固優(yōu)勢、補短板、強弱項，確保圓滿實現(xiàn)跨年度營銷各項目標(biāo)，確保不輸在起跑線上。

　　會議指出，各?。▍^(qū)、市）分公司務(wù)必堅定信心，扎實做好跨年度營銷第二階段工作，重點抓好以下工作。

　　一是抓好“兩節(jié)”走訪，全面提升客戶規(guī)模和個人客戶AUM。緊抓元旦、春節(jié)消費旺季，實現(xiàn)數(shù)據(jù)跑路、場景獲客、權(quán)益獲金；全面梳理VIP客戶產(chǎn)品持有情況，以多元化產(chǎn)品實現(xiàn)獲客黏客；抓住客戶資金流旺季，通過常態(tài)化走訪促進財富客戶及AUM雙提升；強化私人銀行客戶一對一、多對一的專屬服務(wù)模式，確保春節(jié)前對私行客戶營銷全覆蓋。

　　二是把握春節(jié)前后15天儲蓄存款“黃金期”，時不我待穩(wěn)存增存。必須把握好春節(jié)前后15天儲蓄存款增存的“黃金期”，確保對農(nóng)村經(jīng)營新業(yè)態(tài)及特色商戶做到營銷走訪全覆蓋；持續(xù)提升務(wù)工返鄉(xiāng)客群的貢獻度；提前走訪就地過年客群，加大對外賣商戶的營銷力度；逐戶營銷走訪本地優(yōu)質(zhì)商戶，協(xié)同商戶及收單機構(gòu)搭建春節(jié)消費場景生態(tài)；做強做大代發(fā)業(yè)務(wù)；加大快捷支付綁卡與信用卡引薦力度。

　　三是充分發(fā)揮網(wǎng)點優(yōu)勢，抓實抓細抓好保險、基金、理財旺季營銷。要充分利用網(wǎng)點客流量大的契機，以網(wǎng)點為陣地開展形式多樣的投資者教育，打好旺季保險理財類高效中間業(yè)務(wù)的陣地戰(zhàn)。代理保險要繼續(xù)加大客戶邀約力度，有序組織好一季度代理保險轉(zhuǎn)型工作，適時切換躉交、期交產(chǎn)品銷售節(jié)奏，為全年代理金融收入增長奠定堅實基礎(chǔ)。基金業(yè)務(wù)要實現(xiàn)基金業(yè)務(wù)規(guī)模與效益并重發(fā)展。人民幣理財業(yè)務(wù)要擴大VIP等中高端客戶規(guī)模。

　　四是加快發(fā)展電子支付、商戶收單、信用卡引薦等業(yè)務(wù)，提升轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)貢獻度。要不遺余力做大電子支付，千方百計做大商戶收單資金沉淀，繼續(xù)做大公司業(yè)務(wù)，加大信用卡引薦發(fā)卡力度、提升客戶激活首刷率，加大數(shù)字人民幣營銷力度，抓住第三代社保卡發(fā)卡和換卡契機，做好社?？梆B(yǎng)老金代發(fā)業(yè)務(wù)營銷。

　　五是全力做好跨年度營銷風(fēng)控合規(guī)和投訴雙壓降工作，向精細化合規(guī)經(jīng)營要價值創(chuàng)造。要在做好跨年度營銷工作的同時，全力以赴做好風(fēng)控合規(guī)和投訴壓降，扎實落實業(yè)務(wù)發(fā)展的“規(guī)定動作”，狠抓消保投訴壓降和輿情風(fēng)險防范，強化問責(zé)管理，加強生產(chǎn)旺季員工行為管理。